A Binance está enfrentando acusações de misturar bilhões de dólares em fundos de usuários com sua própria receita durante os anos de 2020 e 2021, de acordo com três fontes da Reuters. Essas revelações apontam que a empresa admitiu ter cometido o erro de combinar os fundos de seus clientes com as reservas de tokens B.
Essa mistura de fundos teria ocorrido frequentemente em contas mantidas no Silvergate Bank. Segundo uma fonte que possui conhecimento direto das finanças da principal exchange do mercado de criptomoedas, as somas dos fundos combinados chegaram a bilhões de dólares. A prática adotada pela Binance não está em conformidade com as regras financeiras dos EUA, que exigem a separação do dinheiro do cliente das contas da empresa.
Embora a Reuters não tenha verificado os números exatos nem a frequência da mistura de fundos, foi revisado um registro bancário datado de 10 de fevereiro de 2021, que mostrava uma combinação de US$20 milhões em fundos corporativos com US$15 milhões provenientes de uma conta destinada a receber dinheiro dos clientes.
John Reed Stark, ex-chefe do Escritório de Fiscalização da Internet da SEC, levantou preocupações significativas em relação a essa situação, expressando que “os clientes da Binance não deveriam ser obrigados a contratar um especialista forense para rastrear seu próprio dinheiro”.
Durante esse período, a empresa cripto teria utilizado as contas do Silvergate Bank para armazenar suas receitas. Enquanto isso, os fundos dos clientes da mesma vinham da Key Vision Development, controlada pelo CEO da Binance, Changpeng Zhao. Vale ressaltar que a stablecoin BUSD teria desempenhado um papel fundamental nessas transações.
A Binance nega as acusações
Patrick Hillmann, diretor de comunicações da Binance, ao comentar sobre as alegações, insinuou que se tratava de uma tentativa desesperada de publicar uma história negativa contra a empresa. Hillmann alegou que todas as afirmações baseiam-se no fato de que os usuários que compraram BUSD na plataforma foram redirecionados para uma página que mencionava um depósito.
O executivo enfatizou que os traders da exchange de criptomoedas estavam adquirindo a stablecoin resgatável pela Paxos, algo que era claramente mencionado na página em questão.
Hillmann descredenciou completamente o relatório, rotulando todas as alegações como infundadas, e ressaltou a falta de evidências apresentadas pela agência de notícias para sustentá-las. Sendo assim, ele categorizou a notícia como uma teoria da conspiração sem fundamento. Além disso, o diretor de comunicações enfatizou que a Binance tem mantido um alto nível de transparência em relação a questões regulatórias.
