A Crypto.com recebeu uma multa milionária do Banco Central da Holanda (DNB). O valor, aplicado em outubro de 2022, mas divulgado apenas em março deste ano, é de €2,85 milhões (cerca de US$3 milhões).
A infração cometida pela empresa foi oferecer serviços de exchange de criptomoedas sem o devido registro junto ao órgão regulador holandês. A Crypto.com atuou de forma irregular por mais de dois anos, de maio de 2020 até novembro de 2022.
Desde maio de 2020, a DNB exige o registro de provedores de serviços de criptomoedas sob a Lei Holandesa Anti-Lavagem de Dinheiro e Anti-Financiamento do Terrorismo. A Crypto.com, ao negligenciar o registro, obteve uma vantagem injusta sobre seus concorrentes, evitando taxas de supervisão e custos de compliance.
Além disso, a falta de registro impediu a Crypto.com de reportar transações incomuns à Unidade de Inteligência Financeira da Holanda durante o período de irregularidade. A empresa contestou a multa junto ao DNB em outubro de 2022, mas posteriormente regularizou sua situação, obtendo o registro necessário em julho de 2023.
Este caso não é único. Outras exchanges de peso, como Binance e Coinbase, também foram multadas pelo Banco Central Holandês por operarem sem o devido registro. A Binance, inclusive, decidiu encerrar suas atividades no país após a tentativa frustrada de regularização.
Atualmente, a Holanda conta com 41 provedores de serviços de criptomoedas devidamente registrados e operando em conformidade com as exigências regulatórias do DNB.
Apesar da multa, a Crypto.com vem experimentando um forte crescimento em seu volume de negociação, superando concorrentes como Kraken e KuCoin. Esse aumento pode ser creditado, em parte, à agressiva campanha de marketing da exchange nos últimos anos, que incluiu a exibição de um comercial no Super Bowl de 2022 estrelado por LeBron James e a aquisição dos naming rights do Staples Center, agora conhecido como Crypto.com Arena.
Imagem destaque: BBC
