Nos Estados Unidos, duas empresas que operam caixas eletrônicos de bitcoin em Iowa estão enfrentando um processo legal iniciado pela promotoria estadual. A ação foi movida após uma investigação que teve início em outubro de 2023, na qual foi solicitado que 14 empresas do setor enviassem uma lista com dados dos clientes que utilizaram seus serviços.
Esses caixas eletrônicos permitem a conversão de bitcoin para dinheiro convencional ou vice-versa, oferecendo uma maneira simples de realizar transações. A facilidade de realizar transferências de dinheiro por meio de bitcoin tem atraído muitas pessoas para esse serviço, especialmente quando é possível apenas inserir uma nota e digitar o número de uma carteira para concluir a operação.
O processo que agora chama atenção no mercado de criptomoedas tem como alvo as empresas Bitcoin Depot e CoinFlip, consideradas as maiores operadoras de caixas eletrônicos de bitcoin no estado de Iowa. A acusação central é de que as empresas facilitariam o envio de dinheiro para golpistas, utilizando suas plataformas. Além disso, como as empresas cobram taxas de intermediação, a promotoria alega que elas estariam lucrando com os golpes, afetando principalmente idosos.
O procurador-geral do estado, Bird, fez duras críticas aos golpistas que atacam essas vítimas. Em uma declaração, ele afirmou: “Esses criminosos são implacáveis e farão de tudo para roubar o que as pessoas têm. Sabemos que eles estão alvejando os idosos em Iowa, mas agora parece que até obituários estão sendo usados como alvo, visando viúvas. Eles convencem essas mulheres mais velhas de que precisam de ajuda e as direcionam para os caixas eletrônicos de criptomoeda. E as empresas de caixa eletrônico lucram com isso. Não é apenas errado, é ilegal.”
A investigação revelou que mais de 20 milhões de dólares foram perdidos por vítimas de golpes, sendo a maioria delas pessoas com mais de 60 anos. Os investigadores, ao entrarem em contato com as pessoas cujos dados estavam nas listas fornecidas pelas empresas, descobriram que muitos desses golpes eram direcionados a idosos. O impacto desse tipo de fraude tem sido motivo de preocupação para as autoridades de Iowa.
Além disso, as empresas Bitcoin Depot e CoinFlip também enfrentam acusações de ocultar informações sobre taxas e dificultar o processo de reembolso para as vítimas. O caso ainda está em andamento, mas já representa uma situação alarmante para o setor de caixas eletrônicos de criptomoedas.
Em resposta ao processo, os promotores de Iowa estão pedindo que qualquer pessoa que tenha sido vítima desses golpes se manifeste, oferecendo uma ficha informativa sobre o caso para quem se sentir prejudicado.
Esse episódio evidencia os desafios que o mercado de criptomoedas enfrenta em termos de regulamentação e fiscalização, especialmente quando se trata de proteger consumidores vulneráveis de fraudes. O desfecho desse processo pode trazer mudanças significativas para o funcionamento das empresas de caixas eletrônicos de bitcoin, especialmente em relação à transparência e à responsabilidade em suas operações.
