A Chainalysis, conhecida empresa especializada em análise de blockchain, desenvolveu uma nova ferramenta voltada para a prevenção de fraudes no setor financeiro, chamada Alterya. O objetivo principal dessa solução é combater atividades fraudulentas com o uso de Inteligência Artificial (IA), e os resultados têm sido impressionantes. Desde seu lançamento, a Alterya contribuiu para uma redução de 60% nos índices de fraudes em algumas das maiores exchanges de criptomoedas do mercado.
A Alterya se destaca pela sua capacidade de identificar golpistas antes mesmo que eles consigam atacar suas vítimas. A ferramenta oferece suporte para otimizar processos manuais de monitoramento e já protege mais de 100 milhões de usuários ao redor do mundo. A solução consegue analisar um volume significativo de transações, somando mais de US$ 8 bilhões mensalmente, o que inclui tanto criptomoedas quanto moedas fiduciárias. Em termos de relevância, isso coloca a Alterya como uma das principais inovações para o setor financeiro global.
A eficácia da plataforma é evidenciada pelos números. Em 2024, a Alterya identificou transações fraudulentas no valor de US$ 10 bilhões, trabalhando em conjunto com seus clientes para prevenir perdas e minimizar os impactos dessas fraudes. A empresa já iniciou, inclusive, uma estratégia agressiva de prevenção de crimes financeiros, apoiada pela recente parceria com a Hexagate, adquirida pela Chainalysis.
O cenário de fraudes no mercado financeiro continua a ser um grande desafio, uma vez que os criminosos utilizam desde métodos tradicionais, como fraudes com cartões de crédito, até golpes mais sofisticados, incluindo a engenharia social. A Inteligência Artificial, principalmente a IA generativa, tem ampliado o alcance desses golpes, criando identidades falsas e materiais fraudulentos com uma sofisticação alarmante. Esses avanços exigem que as empresas de tecnologia financeira e criptomoedas adotem ferramentas inovadoras e robustas para proteger seus usuários.
Em uma das declarações sobre a eficácia da Alterya, Ilan Zimmer, Diretor de Pagamento e Risco Operacional da Coinbase, comentou que a ferramenta se tornou uma parceira crucial para a empresa. A plataforma tem sido instrumental para a identificação de endereços de carteiras associados a golpes de investimento, o que tem permitido à Coinbase reforçar a proteção de seus clientes e seus fundos contra fraudes.
Além disso, um estudo conduzido pela própria Alterya revelou um dado alarmante: 85% dos golpes financeiros analisados estavam ligados a contas totalmente verificadas. Isso demonstra que soluções de segurança baseadas apenas na verificação de identidade podem ser facilmente contornadas, tornando-se obsoletas. Nesse contexto, a solução da Chainalysis enfatiza a importância de se utilizar dados detalhados e em tempo real para detectar e prevenir fraudes com mais eficácia.
Com isso, a integração da Alterya com a plataforma blockchain da Chainalysis cria um sistema poderoso para fortalecer a detecção de atividades ilícitas. A colaboração entre as duas tecnologias potencializa a identificação de fraudes em sistemas de pagamentos digitais e criptomoedas, oferecendo maior segurança e confiança aos usuários e contribuindo para um ambiente financeiro mais seguro.
