Em 2023, os Estados Unidos enfrentaram um aumento histórico nas perdas causadas por fraudes de investimento, com o valor total atingindo a marca de US$ 4,57 bilhões. O principal fator por trás desse aumento foi o crescimento dos golpes envolvendo criptomoedas. De acordo com o relatório anual mais recente do FBI (Federal Bureau of Investigation), impressionantes 87% das perdas totais foram relacionadas a criptomoedas, o que corresponde a US$ 3,96 bilhões.
Essa elevação é expressiva quando comparada aos US$ 3,3 bilhões registrados em 2022 e chega a ser 18 vezes maior que os US$ 253 milhões perdidos em 2018. O FBI reuniu esses dados com base nas queixas enviadas ao seu Centro de Reclamações de Crimes na Internet, o IC3.
Outro ponto de destaque do relatório é o aumento significativo no número de vítimas. Em 2023, o número de vítimas de fraudes de investimento foi 11 vezes maior do que o registrado cinco anos antes. Em 2018, o FBI recebeu 3.693 queixas desse tipo, enquanto no ano passado o número saltou para 39.570. As perdas médias por vítima também cresceram consideravelmente, passando de US$ 68.496 em 2018 para US$ 115.499 em 2023.
Os fraudadores têm direcionado seus golpes principalmente para as gerações Millennial e X, que correspondem a cerca de dois terços das vítimas. Entretanto, pessoas com 60 anos ou mais representaram 22% das vítimas, enquanto 13% das queixas foram de jovens na faixa dos 20 anos ou menos.
No cenário de fraudes envolvendo criptomoedas, um esquema que ganhou destaque é o chamado “pig butchering”. Nesse tipo de golpe, criminosos criam relacionamentos falsos com as vítimas, geralmente por meio de redes sociais ou plataformas de namoro. Após conquistar a confiança do alvo, o golpista o convence a investir em esquemas fraudulentos de criptomoedas.
O FBI alertou ainda que hackers norte-coreanos têm intensificado seus ataques em 2024, mirando empresas envolvidas com fundos negociados em bolsa (ETFs) de Bitcoin nos EUA. A agência relatou que esses hackers estão utilizando campanhas de engenharia social sofisticadas e difíceis de detectar, especialmente direcionadas a pessoas que trabalham com finanças descentralizadas (DeFi) e ETFs de criptomoedas.
O relatório do FBI também chamou atenção para as diferenças regionais nas perdas com fraudes de investimento. A Califórnia liderou o ranking de prejuízos em 2023, com perdas totais de US$ 984 milhões. Já o estado de Maryland teve a maior taxa de fraude, com 14,4 vítimas a cada 100.000 habitantes.
Para mitigar o risco de cair em golpes de investimento, o FBI recomenda que os investidores realizem pesquisas detalhadas, desconfiem de pressões para investir rapidamente e consultem assessores financeiros licenciados. Além disso, é essencial verificar oportunidades de investimento com fontes oficiais e entender claramente os riscos antes de comprometer qualquer valor.
