A União Europeia está se preparando para intensificar a vigilância sobre as transferências de criptomoedas, com o objetivo de estender os regulamentos contra lavagem de dinheiro (AML) ao setor cripto. A iniciativa, destacada pelo presidente do Eurogrupo e ministro das Finanças da Irlanda, Paschal Donohoe, durante o European Anti-Financial Crime Summit 2025, busca transformar a forma como o bloco trata transações com ativos digitais.
Uma das principais mudanças em curso é a exigência de que prestadores de serviços relacionados a criptoativos coletem e registrem dados sobre quem envia e quem recebe os fundos. Donohoe enfatizou que a medida é fundamental para ampliar a aplicação das normas AML para além dos métodos tradicionais de transferência financeira, com o propósito de assegurar mais transparência nas operações com criptoativos.
Essa diretriz está inserida no novo Regulamento Antilavagem de Dinheiro (AMLR) da UE, que entra em vigor a partir de 1º de julho de 2027. Entre as regras, está a proibição da oferta ou utilização de carteiras anônimas e moedas focadas em privacidade por prestadores de serviços cripto registrados no bloco. A regulamentação também obrigará bolsas de criptomoedas e outras plataformas centralizadas — como carteiras custodiadas — a identificarem os usuários que utilizam carteiras auto-hospedadas ao interagir com seus serviços.
Na prática, as novas normas permitirão que autoridades europeias acompanhem transações feitas com criptomoedas, desde que passem por intermediários registrados dentro da União. De acordo com o resumo oficial do AMLR, publicado pela European Crypto Initiative, os Estados-membros deverão garantir às autoridades competentes — como as Unidades de Inteligência Financeira e a Autoridade Europeia Antilavagem de Dinheiro — acesso direto, imediato e irrestrito aos dados de contas de criptoativos.
A movimentação representa um passo importante para o bloco europeu em seu esforço de alinhar o universo cripto às obrigações regulatórias que há décadas governam o setor financeiro tradicional.
