Sem dúvidas, 2022 não foi um dos melhores anos para a história da Coinbase e 2023 parece estar indo pelo mesmo caminho. Isso porque a principal exchange de criptomoedas dos Estados Unidos está sob escrutínio regulatório por permitir que os clientes abram contas sem a devida diligência e verificações de antecedentes insuficientes.
Esse comportamento da Coinbase fez com que os reguladores de Nova York a multassem em US$50 milhões. A penalidade veio como resultado de a plataforma de negociação cripto ter violado as leis antilavagem de dinheiro.
Além disso, a empresa é obrigada a investir US$50milhões em seu programa de conformidade, segundo o acordo divulgado nesta quarta-feira (4). Em suma, esse programa foi criado para ajudar a evitar que traficantes de drogas e outros infratores abram uma conta na exchange de criptomoedas.
Essa não é a primeira vez que a Coinbase é alvo de escrutínio regulatório. Para exemplificar, em 2020, a empresa passou por uma examinação de rotina, onde a mesma revelou problemas com as regras antilavagem de dinheiro da exchange em 2018.
Ademais, no final de 2021, a Coinbase já contava com cerca de 100.000 alertas de transações suspeitas de clientes. No entanto, a equipe da empresa se defendeu dizendo que ela realizou apenas verificações rudimentares antes de permitir que os indivíduos abrissem uma conta em sua plataforma.
Os olhos mais atentos dos reguladores chegaram ao mercado logo após a queda da FTX. A exchange de criptomoedas era uma das maiores da indústria blockchain, mas acabou ruindo no final do ano passado.
Coinbase e seu ano atribulado
No segundo trimestre de 2022, a exchange cripto informou que a mesma havia passado por uma perda de US$1.1 bilhão de suas receitas. Esse movimento representou uma queda de 60% em relação a 2021.
Um dos fatores que pode ter contribuído para esse cenário é o modelo de taxas da Coinbase. Afinal, 90% de sua receita vem do lucro das taxas que estão acima da média do mercado geral.
Com um cenário de queda, esse modelo sofre com investidores buscando plataformas mais baratas para suas negociações, pois com taxas mais baixas, lucros maiores podem ser vistos.
